Finanční plán je základní a zároveň nejzásadnější službou, která při mé práci umožňuje se u svých klientů zorientovat v jejich potřebách a životních cílech. Jeho výstup pak představuje jakýsi návod, jakým způsobem si mohou klienti své životní představy a sny naplnit. Umožňuje jim svobodně se rozhodovat o tom, čemu v životě chtějí věnovat svůj čas a peníze. Výrazně jim zjednodušuje život.
V případě úspěšné realizace plánu pak klienti s přehledem zvládají důležité životní milníky jako např.: vlastní či investiční bydlení, kvalitní vzdělání dětí.
Jeden z dlouhodobých, ale také velmi přitažlivých cílů je finanční nezávislost nebo-li dosažení požadovaného pasivního příjmu. Ten pomáháme naplnit různými způsoby, ať už se jedná o správu a rozšiřování nemovitostního či finančního portfolia.
Plán je hezká věc, ale jak se ríká "Člověk míní a život mění". Pro své klienty jsem nachystán nejen při tvorbě a zavedení těch správných finančních rozhodnutí, ale snažím se být průvodcem ve světě realit a financí po celou dobu naší spolupráce. Při pravidelných servisních schůzkách si máme vždycky co říct a vždy se najdou ze strany klienta dotazy na možné úpravy či vylepšení dříve vytyčených směrů.
Mezi nejvíce oceňované přínosy mé práce ze strany klientů patří dlouhodobé sledování vývoje jejich investičních portfolií, sledování vývoje úrokových sazeb u spořících i úvěrových produktů. Velkým přínosem pak bývají programy předčasného splacení hypoték, kde klienti získávají větší svobodu ve fixačních termínech a umožňují jim lépe plánovat dřívejší vyvázání zástav bank nad jejich nemovitostmi.
V životě se bohužel nepotkáváme pouze s pozitivními a plánovanými údálostmi a tak je potřeba počítat také se situacemi, které by nám mohly životní milníky výrazně zkomplikovat, znemožnit jejich realizaci či dokonce zhatit již naplněné sny např. o vlastním bydlení. Při návrhu finančního plánu tedy zodpovědně bereme v úvahu situace, které by člověka mohly v životě potkat a sám by se s nimi nedokázal vypořádat. Ať už se jedná škody na majetku způsobené živelnými pohramami či škodách na vlastním zdraví či životě.
